Raiz (anteriormente Bellotas Australia) han introducido una nueva cartera de inversiones llamada "The Emerald Portfolio". Pensé que compartiría esto contigo porque es emocionante ver una plataforma como Raiz Reconociendo la demanda de inversiones socialmente responsables. Sin embargo, no solo eso, sino que también le permite a usted, como inversionista, alentar el crecimiento y desarrollo de esfuerzos socialmente responsables.
¿Como funciona?
Exactamente de la misma manera que cualquier otra cartera de inversión. Todo lo que tiene que hacer es seleccionarlo como su elección en su cartera. El PDS y el perfil de cartera dentro del Raiz ambos estiman que proporcionará un rendimiento similar para un riesgo similar al de la cartera de inversiones Moderadamente Agresiva. Por lo tanto, no es un rendimiento tan grande como la cartera Agresiva, pero sigue siendo bastante impresionante. Sin embargo, es importante tener en cuenta que tiene un perfil de riesgo moderado a alto, por lo que puede subir y bajar mucho y definitivamente es una inversión a largo plazo, no una a corto plazo. El PDS establece un plazo de inversión mínimo sugerido para esta cartera de tres a cinco años, así que tenga eso en cuenta.
El desglose de las inversiones está ponderado actualmente de la siguiente manera:
- Acciones de inversión responsables de gran capitalización de Australia a través de ETF de inversión responsable australiana de Russell - 38.60%
- Acciones de líderes mundiales de sostenibilidad de gran capitalización a través de ETF de Betashares Global Sustainable Leaders - 34.10%
- Acciones de líderes mundiales de sostenibilidad de gran capitalización a través de ETF de Betashares Global Sustainable Leaders - 34.10%
- Acciones de líderes mundiales de sostenibilidad de gran capitalización a través de ETF de Betashares Global Sustainable Leaders - 34.10%
- Bonos del gobierno australiano a través del ETF de Shares Core Composite Bond - 21.30%
- Mercado monetario australiano a través de ETF en efectivo de alto interés australiano de Betashares - 6.00%
Esto le da el mismo desglose básico que la cartera moderadamente agresiva con un 27.30% en bonos y mercados de dinero y un 72.70% en el mercado de acciones.
A modo de comparación, la cartera agresiva tiene un 10% en bonos y mercados monetarios y un 90% en el mercado de acciones.
¿Cómo cambias?
Lea primero el PDS y asegúrese de tomar la decisión correcta para usted. Entonces salta a la Raiz aplicación, ve a Ajustes> Portafolio y en el extremo derecho de las opciones hay una nueva llamada "La cartera de esmeralda". Selecciónelo y luego haga clic en "Cambiar cartera".
Raiz reequilibrará automáticamente su cartera por usted, vendiendo sus ETF que ya no coinciden con su nueva cartera e invirtiendo sus fondos en los nuevos ETF de la cartera Emerald. Fácil.
¿Aún no estás usando Raiz?
Si no usas Raiz aún y está interesado, puede obtener una inversión adicional de $2.50 registrándose usando mi enlace de referencia aquí. Wifey y yo hemos estado usando Raiz desde que abrieron tienda como Bellotas Australia en Australia en febrero de 2016 y no puedo recomendarlo lo suficiente para comenzar con su propia cartera de inversiones. Tenemos una cartera agresiva y tenemos rendimientos que suben y bajan entre 7% y 9.5% dependiendo de las fluctuaciones del día. Ese es uno de los mejores retornos que existen en este momento, especialmente dada la flexibilidad de una inversión en la que puede invertir con solo unos centavos a la vez. Es tres veces mayor que las mejores tasas de interés bancarias a la fecha de redacción de este documento y cuatro veces mayor que las tasas de interés bancarias promedio.
